EE.UU. corta a MEXC del sistema financiero: el Tesoro acusa al exchange de mover al menos US$ 16.000 millones ligados a Irán, Rusia y Corea del Norte, y sanciona a ocho casas de cambio cripto en Canadá

La FinCEN prohibió a los bancos estadounidenses transferir fondos desde o hacia una de las 20 mayores plataformas cripto del mundo; la orden rige 30 días después de su publicación en el Federal Register. MEXC dijo que opera con normalidad y que abrió una revisión independiente de sus controles.

El Tesoro de Estados Unidos cortó a MEXC del sistema financiero estadounidense. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió el viernes una orden que prohíbe a los bancos y demás instituciones financieras de EE.UU. hacer cualquier transferencia de fondos desde o hacia MEXC Global, uno de los 20 mayores exchanges de criptomonedas del mundo, según el comunicado oficial. El Tesoro lo acusa de haber facilitado al menos US$ 16.000 millones en transacciones ligadas a la evasión de sanciones de Irán, Rusia y Corea del Norte y al cibercrimen.

«Las instituciones financieras no pueden tener las dos cosas: o apoyan al régimen iraní o tienen acceso al sistema financiero de EE.UU.», dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent. La medida es parte de Operation Economic Outcast, la campaña que el Tesoro lanzó en agosto para cortar las fuentes de dinero del régimen iraní y de su Guardia Revolucionaria, en medio de la guerra entre los dos países.

Qué le imputan. Fundado en 2018, MEXC procesaba más de US$ 1.000 millones por día y tenía unos US$ 5.000 millones en reservas a septiembre, según el Tesoro. Entre mayo de 2021 y mayo de 2026, siempre según la acusación oficial, movió:

• casi US$ 1.500 millones ligados a la evasión de sanciones rusas, incluidos US$ 232 millones en operaciones directas con entidades sancionadas por EE.UU., la Unión Europea y el Reino Unido;
• operaciones con el exchange ruso Garantex y su sucesor Grinex hasta junio de 2026, más de cuatro años después de que la OFAC lo sancionara, y casi US$ 200 millones vinculados a la stablecoin A7A5, usada por una red rusa de evasión de sanciones;
• unos US$ 1.000 millones en operaciones directas con más de 40 exchanges iraníes y unos US$ 22 millones para el Banco Central de Irán y la Fuerza Quds de la Guardia Revolucionaria.

Cuándo rige. La orden se basa en la sección 9714(a) de la ley contra el lavado de dinero ruso y entra en vigor 30 días después de su publicación en el Federal Register, que todavía no ocurrió, según Bitcoin Magazine. No es una sanción de la OFAC, sino una prohibición de transferencias. Como MEXC ya no acepta usuarios de EE.UU., el golpe apunta sobre todo a los bancos, procesadores y contrapartes que todavía le dan acceso al dólar.

La respuesta de MEXC. El exchange dijo que recibió la orden y que la analiza con su equipo legal y de cumplimiento, que la plataforma «opera con normalidad» y que los activos de los usuarios están seguros, informó TechFlow. Agregó que buscará «una comunicación constructiva» con FinCEN y otros reguladores y que inició una revisión independiente de sus controles antilavado y de sanciones.

Ocho casas de cambio en Canadá. El mismo día, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó a ocho empresas de servicios monetarios de Ontario y Columbia Británica que cambian riales iraníes por criptoactivos, entre ellas Million Exchange, Amin Exchange, Farah Exchange y Darvish Exchange. Según el Tesoro, varias operaron con direcciones vinculadas a la Guardia Revolucionaria y a exchanges iraníes ya sancionados, como Nobitex y Wallex, y algunas lavaron dinero del narcotraficante canadiense Ryan Wedding, detenido en enero. La acción se coordinó con FINTRAC, la unidad de inteligencia financiera de Canadá, y con la DEA. «Canadá no puede ser un refugio» para quienes ayudan a Irán a evadir sanciones, dijo Bessent.

Por qué importa. Es una de las acciones más grandes contra un exchange cripto por evasión de sanciones y se suma a una ofensiva internacional sobre el uso de criptoactivos por parte de Irán y Rusia: en el Senado de EE.UU. ya se señaló el uso de USDT por parte de Irán y la Unión Europea armó un grupo especial cripto en su nueva oficina de sanciones.

Qué sigue. La publicación de la orden en el Federal Register, que pone en marcha el plazo de 30 días, y si MEXC la impugna o cambia sus controles.