Block, la empresa de Jack Dorsey, apartó US$ 764 millones para cerrar una investigación del Departamento de Justicia por controles antilavado, y su ganancia bruta en bitcoin cayó a la mitad

El acuerdo en principio difiere tres años un cargo por violar la Ley de Secreto Bancario y todavía necesita aval judicial. La empresa advierte que la pérdida podría ser mayor. Su ganancia bruta total subió 22% y elevó la guía del año.

Block, la empresa de pagos de Jack Dorsey, dueña de Cash App y Square, dijo en sus documentos del tercer trimestre que en octubre llegó a un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia de EE.UU. por una investigación sobre sus controles antilavado, informó Crowdfund Insider. Prevé un pago de unos US$ 764 millones netos, después de descontar créditos por acuerdos regulatorios anteriores sobre un monto bruto de unos US$ 964 millones. Ya registró el total al 30 de septiembre.

Según los términos propuestos, se trataría de un acuerdo de enjuiciamiento diferido: el Departamento de Justicia difiere por tres años un cargo de no haber mantenido un programa antilavado eficaz, en violación de la Ley de Secreto Bancario, y lo retira si la empresa cumple. Falta el texto final y la aprobación judicial. La propia Block avisa que puede no concretarse y que la pérdida podría superar lo reservado. No es una condena.

Por qué importa: es uno de los mayores costos de cumplimiento en una empresa que mueve bitcoin para consumidores, y supera la ganancia neta de US$ 566 millones del trimestre, según Benzinga. La investigación viene de un informe de un vendedor en corto de marzo de 2023. En marzo de este año, el equipo de la SEC le comunicó que cerraba su propia pesquisa sin recomendar medidas, y el mismo mes el Departamento de Justicia presentó posibles términos.

El bitcoin fue el punto débil de los números. La ganancia bruta de ese negocio cayó 50%, a US$ 52 millones, desde US$ 104 millones, algo que la empresa atribuye sobre todo a bajar comisiones en Cash App. Los ingresos por bitcoin bajaron a US$ 1.800 millones, de US$ 2.020 millones: más de un cuarto de los ingresos totales y sólo 2% de la ganancia bruta. La comparación muestra lo fino que es ese margen.

El resto dio mejor: la ganancia bruta total creció 22%, a US$ 3.240 millones, con Cash App en +27% y Square en +14%. La ganancia por acción ajustada fue de US$ 1,13, contra US$ 1,03 esperado, y los ingresos, de US$ 6.720 millones. Block subió su previsión anual a US$ 12.626 millones de ganancia bruta.

Qué sigue: el acuerdo final, la audiencia ante un juez y si el pago cambia. El mercado cripto llega débil, con el bitcoin debajo de US$ 76.000 en la rueda de hoy.