Block, la dueña de Cash App, acordó en principio pagar US$ 764 millones a la Justicia de EE.UU. por sus controles contra el lavado: es más que su ganancia del trimestre

El acuerdo difiere por tres años un cargo penal por la Ley de Secreto Bancario, y la empresa ya lo tiene provisionado. La ganancia bruta de bitcoin en Cash App cayó a la mitad, pero la total subió 22%. La acción rebota más de 14% en Wall Street.

Block, la empresa de pagos de Jack Dorsey y dueña de Cash App, acordó en principio pagar US$ 764 millones para cerrar una investigación del Departamento de Justicia de EE.UU. sobre sus controles contra el lavado de dinero, informó CoinDesk, que vio el documento presentado el 3 de noviembre ante la SEC. Es más que los US$ 566 millones de ganancia que la compañía reportó para el tercer trimestre.

El acuerdo, alcanzado en octubre, difiere por tres años un cargo penal por no haber mantenido un programa antilavado eficaz, como exige la Ley de Secreto Bancario. Todavía no es definitivo. El componente económico bruto ronda los US$ 964 millones y baja a US$ 764 millones con los créditos por acuerdos regulatorios anteriores. Block dijo que ya reservó ese monto.

De dónde viene

La investigación arrancó en 2023, cuando el Departamento de Justicia y la SEC empezaron a examinar las prácticas de cumplimiento de la empresa tras un informe de la firma bajista Hindenburg Research. Ese informe sostenía que Cash App inflaba su cantidad de usuarios con cuentas duplicadas y fraudulentas, y que sus controles de identidad permitían estafas y lavado. Block lo rechazó por inexacto y engañoso. La SEC cerró su parte en marzo sin recomendar sanciones.

No es la primera factura. En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York le aplicó una multa de US$ 40 millones. Según aquella investigación, las alertas de operaciones sospechosas sin revisar pasaron de unas 18.000 en 2018 a más de 169.000 en 2020.

Bitcoin, a la mitad

El mismo documento muestra el otro cambio: la ganancia bruta del ecosistema bitcoin cayó 50%, a US$ 52 millones, desde US$ 104 millones un año antes, y esos ingresos bajaron 11%, a US$ 1.800 millones. Block lo atribuye sobre todo a su decisión de reducir comisiones en algunas operaciones. El resto del negocio creció: la ganancia bruta total subió 22%, a US$ 3.240 millones, por los préstamos y los pagos de Cash App.

El mercado miró más los números que la multa. La acción de Block (XYZ) subía más de 14% este miércoles por la mañana en Nueva York, según CNBC, en una rueda de fuertes alzas. Devengado no leyó el documento original ante la SEC ni encontró un comunicado del Departamento de Justicia; falta ver el texto final del acuerdo y si un juez debe aprobarlo.